Как отличить поддельный чек сбербанка
Как можно проверить кассовый чек на подлинность
Документ, который выдает контрольно-кассовая техника при проведении расчетов наличными, называется кассовым чеком. Это также разновидность бланка строгой отчетности. Поэтому подлинность этого документа крайне важна как для самого предпринимателя, так и для его клиентов. Новые онлайн-кассы, на которые предприниматели переходят начиная с 2017 года, предусматривают возможность проверки подлинности чека и отправки его копии на указанный адрес электронной почты.
Как же проверить, настоящий ли чек у вас в руках или на экране? Достаточно следовать простой инструкции.
Кому может оказаться необходимой проверка подлинности чека
Установка аутентичности документа строгой отчетности важна для всех участников бизнес-процесса, но для каждого из них – по своим причинам.
Внешний вид «правильного» чека
Одним из способов проверки аутентичности кассового чека может быть сверка реквизитов, приведенных на нем, с теми требованиями, которые предъявляются к информации на таких документах. Обязательные данные для обычной ККТ:
Обязательные данные для онлайн-ККТ, помимо перечисленных:
Если хотя бы одного из обязательных реквизитов на чеке нет, и это обнаружил предприниматель, следует остановить прием наличности на данном кассовом аппарате. Исключение – выдача чека в местах, удаленных от сети Интернет: там допускается отсутствие 3 реквизитов, связанных непосредственно с онлайн-передачей.
К СВЕДЕНИЮ! ИП, использующие систему налогообложения УСН, могут не указывать в чеке название своих товаров и их количество вплоть до 2021 года (кроме подакцизной продукции).
Дополнительно на чеке может оказаться реклама, адрес магазина, QR-код, любая другая информация на усмотрение владельца. Специальных требований к бумаге и чернилам, используемым при печати чека, нет.
ВАЖНО! Оформление чека не имеет значения: не принципиальны шрифт и место расположения конкретных реквизитов, главное, чтобы они были четкими и читабельными в течение минимум полугода.
Онлайн-проверка чека: пошаговая инструкция
Легальность чека можно проверить с помощью обращения к сайту ФНС. На самом портале сделать этого нельзя, но предусмотрена мобильная версия, которую можно установить на любое устройство на базе «Андроида» или iOS. Делается это следующим образом.
Онлайн-проверка на сайте фискального оператора данных
Обращение за проверкой корректности кассового документа к другим порталам также возможно, практически каждый сайт оператора фискальных данных содержит форму для проверки. В отличие от сервиса ИНФС, проверяющего все чеки, каждый конкретный портал предусматривает сверку с базой данных только собственных клиентов. На каждом чеке есть информация относительно обслуживания тех или иных ОФД – проверять аутентичность чека нужно именно на указанном ресурсе:
ВНИМАНИЕ! Операторы фискальных данных не производят контроля своей клиентуры, они лишь дают информацию. Поэтому пожаловаться на недостоверность чека с этого сервиса нельзя.
Ложноотрицательный результат
Если запрашиваемый чек не найден в базе ФНС или ОФД, это еще не значит, что документ фальшивый. Система не исключает возможности в редких случаях выдачи отрицательного результата, который может иметь место в результате одной из причин:
Если касса вышла из строя, то данные чеков не будут отправляться до момента починки. Если нарушения серьезные, и исправление ККТ невозможно, закон предусматривает обращение к производителю, который снимет информационную память и доставит ее в ФНС. В этом случае накопившиеся чеки появятся в соответствующих базах только через несколько месяцев.
«Вам пришли деньги!» Как боты подделывают чеки Сбербанка
Доказательства оплаты покупки или денежного перевода в «Сбербанк Онлайн» стали объектом заработка для мошенников. Люди привыкли доверять знакомому зелененькому экрану с суммами денег, который подтверждает перевод денег за услуги репетитора и тренера, в копилку школьного класса «на шторы», за товар в магазине с непрозрачной бухгалтерией. С помощью чат-бота в Telegram за 50 рублей можно сгенерировать любой чек из магазина и любую справку о поступлении денег на счет.
В этой статье:
Еще пару лет назад нечистоплотные люди сами рисовали чеки в фотошопе. В первый раз жулики переводили деньги на самом деле. Сохраняли чек, а затем меняли в нем дату и сумму и использовали для повторных покупок или оплаты у того же человека. Фейки выдавала небрежность исполнения: разные шрифты, неправильное расстояние между строчками.
Сейчас аферистам уже не нужно напрягаться: достаточно дать боту всю информацию о получателе и сумме платежа, и он автоматически выдаст красивый и ровный чек. Совсем как настоящий.
Как отличить фальшивый чек от настоящего
Если мошенник озаботится тем, чтобы узнать ФИО жертвы, то вы никогда не отличите сгенерированный чек от нормального. Раньше боты умели делать только зеленые чеки, те, на которых указано «Перевод выполнен».
Зеленый скрин оплаты лишился народного доверия
Затем в народе пошли слухи, что таким скринам доверять нельзя, и многие перестали принимать их в качестве доказательств. Пришлось разработчикам ботов поднапрячься и освоить подделку белых чеков с кучей букв и цифр (в приложении называется «Справка по операции»).
Переписка с ботом
Чтобы пообщаться с ботом, достаточно нажать на любую кнопку в чате.
Раньше бот работал за спасибо, но сейчас изготовление одного чека стоит 50 рублей. Разработчик объясняет необходимость оплаты тем, что поставит за покупателя услуги, нарушителя статьи 159 Уголовного кодекса РФ («Мошенничество») свечку. Заботится о коллегах-аферистах.
Чек есть, а денег нет — что делать
Чтобы не попасться на развод с фальшивыми скринами переводов, всегда проверяйте поступления в приложении или на сайте «Сбербанк Онлайн». Заходите в личный кабинет и просматривайте историю операций. Не верьте, что деньги уже ушли у отправителя, но просто еще не дошли до вас.
Проверка истории операций в приложении Сбербанк-Онлайн
Если что-то продаете, например, на сайте объявлений, отправляйте товар только после того, как оплата появится на вашей карте. Не делайте исключений даже для тех покупателей или знакомых, которые уже переводили вам деньги неоднократно. Мошенники часто действуют таким образом — втираются в доверие, совершая несколько настоящих небольших платежей, а затем делают большой заказ, «оплачивая» его поддельным чеком.
И помните, как можно на вид отличить поддельный скрин чека от настоящего: никак.
Как отличить настоящий электронный чек от фальшивого
И не дать себя обмануть
Мошенники в интернете рассылают письма с электронными чеками.
Они выглядят как настоящие, но содержат ссылки на сайты, основная задача которых — обокрасть пользователя: получить данные банковской карты или заставить перевести деньги на счет мошенника.
В статье расскажу, как отличить настоящий электронный чек от фальшивого на примере двух, которые пришли мне и моей супруге в один день. Мой чек был настоящим — за покупку в интернет-магазине, а жена получила фальшивый — со спам-ящика.
Что за электронные чеки
По закону за приобретение товаров и услуг покупателю должны выдавать документ, который подтверждает оплату, — кассовый чек. Он может быть бумажным или электронным, если покупка и оплата произошли в интернете. Электронный чек доставляется покупателю на электронную почту либо в смс. Покупатель может проверить подлинность чека на сайте налоговой или в специальном мобильном приложении.
Чтобы упростить передачу отчетности в налоговую службу, между продавцом и налоговой существует организация-посредник — оператор фискальных данных, ОФД. Он получает информацию о покупке с кассы магазина и передает ее в налоговую. Это удобно: продавцу не нужно самому формировать отчеты для налоговой, а налоговая в любой момент может получить доступ ко всем операциям магазина. Еще ОФД обязан надежно хранить информацию о чеках в течение 5 лет.
Кроме этого, ОФД предоставляет магазинам услуги по рассылке покупателям электронных чеков и их брендированию: можно добавить свой логотип, рекламный баннер, ссылки на акции и т. п.
Брендированный чек выглядит привлекательно. Очень вероятно, что получатель захочет узнать подробности скидочных акций и перейдет по кнопке-ссылке в чеке. Этим и пользуются мошенники.
Как обманывают с чеками
Мошенник делает чек, используя данные реальных ОФД. Такой чек на первый взгляд выглядит как настоящий: в нем есть логотип оператора фискальных данных и ссылка на действительный сайт оператора, верный адрес электронной почты получателя.
Есть информация об организации, которая выдала чек, с указанием адреса, ИНН и фискальным номером кассы. Все это есть и в настоящем чеке. Но чтобы заставить пользователя перейти по ссылке из чека, в нем выделяют крупную сумму, которую якобы готовы выплатить получателю, ее нужно только забрать. Это и должно вас насторожить.
Р якобы выплатят покупателю в качестве акционного вознаграждения, должно насторожить: сумма большая, плюс по закону чеки на расходование средств выбивают, например, если возвращают деньги за товар или выплачивают выигрыш в лотерею» loading=»lazy» data-bordered=»true»>
Я работаю в области защиты информации, и мне интересно изучать разные случаи, связанные с защитой данных в интернете. Например, однажды я купил билет на концерт на сайте концертного клуба. Его мне прислали по ссылке, в конце которой в открытом виде был порядковый номер моего заказа. Меняя номер заказа в ссылке, я получал доступ ко всем оплаченным билетам других пользователей. Совесть не позволила мне распечатывать билеты на ближайшие концерты и перепродавать их. Но если бы на моем месте был мошенник, все могло закончиться по-другому. И таких случаев много, в Т—Ж уже были аналогичные истории про фишинг, звонки от мошенников и приложения-фейки.
Мошенничество с чеками — это что-то новенькое. Я разобрался, в чем суть обмана и как не купиться на уловки мошенников.
Способы, позволяющие отличить настоящий электронный чек от фальшивого
Покупки на разных сайтах в интернете становятся все более востребованными. Граждане часто предпочитают покупать товары по сниженным ценам и с доставкой на дом или почту.
В качестве доказательства совершенной операции предоставляется электронный чек, но иногда мошенники пользуются поддельными документами, чтобы получить данные от банковской карты или заставить перевести накопления на другой счет. Поэтому рекомендуется тщательно разобраться в способах выявления подлинной документации.
Электронный чек
Он представлен официальным доказательством покупки товара или услуги. По закону все покупатели имеют право получить такой документ. В обычных стационарных магазинах выдаются кассовые или товарные документы. Но при совершении покупок в интернете представляются электронные документы.
Чеки в электронном виде передаются покупателю по смс-сообщениям или отправляются на электронную почту. Любой покупатель самостоятельно может проверить полученный документ на подлинность, для чего используется сайт ФНС или специальное приложение, устанавливающееся на смартфон.
На основании ФЗ №54 продавцы, занимающиеся продажей товаров через интернет, составляют договор с ФНС. Поэтому при передаче отчетов привлекается посредник, представленный оператором фискальных данных (ОФД).
Ему предоставляются сведения о совершенных покупках в кассе, после чего данные передаются в ФНС. Привлечение ОФД удобно для компаний, так как они не должны самостоятельно формировать разные отчетности и декларации, а налоговые инспекторы в любое время могут изучить все операции, совершенные в магазине.
Как улучшить кредитную историю? Подробнее здесь.
Как выглядят электронные чеки? Ответ в видео:
Разрешается размещать сведения о новых акциях или рекламную информацию.
Брендированные чеки выглядят красиво и необычно, поэтому вызывают положительные эмоции у покупателей, которые часто принимают решение воспользоваться акциями. Для этого нужно нажать на ссылку, имеющуюся на чеке. Именно такими ссылками часто пользуются мошенники.
Как аферисты обманывают с чеками
Мошенники с помощью электронных чеков часто вводят граждан в заблуждение.
Для этого используется простая схема:
Мошенничество с электронными чеками появилось относительно недавно, но если люди будут действовать аккуратно, то они смогут защититься от разных схем.
Чем фальшивый чек отличается от оригинала
Чтобы убедиться, что имеющийся документ обладает юридической силой, а также действителен, рекомендуются тщательно изучить имеющуюся информацию.
Особенно много внимания уделяется следующим деталям:
Как отправить электронный чек? Смотрите видео:
Чтобы не попасться на уловки мошенников, желательно не переходить по подозрительным ссылкам, а также самостоятельно проверять чеки через разные сервисы.
Если даже малейшая информация вызывает подозрение, то рекомендуются удалить письмо. Через электронную почту часто распространяются вирусы, которые проникают в устройство и копируют данные.
Последствия открытия фальшивого чека
Если человек проявит неосмотрительность и перейдет по ссылке, то он может столкнуться с несколькими негативными последствиями:
Мошенники регулярно придумывают все новые способы получения денег незаконным способом. Поэтому важно сохранять бдительность, не доверяя заманчивым предложениям.
Дополнительная информация
Если человек ничего не приобретал, но получает электронный чек, то это говорит о деятельности аферистов. Если возникают сомнения в подлинности документа, то рекомендуется его тщательно изучить, чтобы убедиться в верности имеющейся информации.
Кто занимается проверкой кассовой дисциплины и как ее проводят? Читайте тут.
Мошенники для получения денег незаконным способом подделывают даже электронные чеки. Их можно узнать по разным характеристикам. Не рекомендуются переходить по подозрительным ссылкам или верить в грандиозные акционные предложения. Бдительность позволяет предотвратить потерю личных данных и иных негативных последствий.
Наши проекты:
