Как отличить поддельный кассовый чек
Как можно проверить кассовый чек на подлинность
Документ, который выдает контрольно-кассовая техника при проведении расчетов наличными, называется кассовым чеком. Это также разновидность бланка строгой отчетности. Поэтому подлинность этого документа крайне важна как для самого предпринимателя, так и для его клиентов. Новые онлайн-кассы, на которые предприниматели переходят начиная с 2017 года, предусматривают возможность проверки подлинности чека и отправки его копии на указанный адрес электронной почты.
Как же проверить, настоящий ли чек у вас в руках или на экране? Достаточно следовать простой инструкции.
Кому может оказаться необходимой проверка подлинности чека
Установка аутентичности документа строгой отчетности важна для всех участников бизнес-процесса, но для каждого из них – по своим причинам.
Внешний вид «правильного» чека
Одним из способов проверки аутентичности кассового чека может быть сверка реквизитов, приведенных на нем, с теми требованиями, которые предъявляются к информации на таких документах. Обязательные данные для обычной ККТ:
Обязательные данные для онлайн-ККТ, помимо перечисленных:
Если хотя бы одного из обязательных реквизитов на чеке нет, и это обнаружил предприниматель, следует остановить прием наличности на данном кассовом аппарате. Исключение – выдача чека в местах, удаленных от сети Интернет: там допускается отсутствие 3 реквизитов, связанных непосредственно с онлайн-передачей.
К СВЕДЕНИЮ! ИП, использующие систему налогообложения УСН, могут не указывать в чеке название своих товаров и их количество вплоть до 2021 года (кроме подакцизной продукции).
Дополнительно на чеке может оказаться реклама, адрес магазина, QR-код, любая другая информация на усмотрение владельца. Специальных требований к бумаге и чернилам, используемым при печати чека, нет.
ВАЖНО! Оформление чека не имеет значения: не принципиальны шрифт и место расположения конкретных реквизитов, главное, чтобы они были четкими и читабельными в течение минимум полугода.
Онлайн-проверка чека: пошаговая инструкция
Легальность чека можно проверить с помощью обращения к сайту ФНС. На самом портале сделать этого нельзя, но предусмотрена мобильная версия, которую можно установить на любое устройство на базе «Андроида» или iOS. Делается это следующим образом.
Онлайн-проверка на сайте фискального оператора данных
Обращение за проверкой корректности кассового документа к другим порталам также возможно, практически каждый сайт оператора фискальных данных содержит форму для проверки. В отличие от сервиса ИНФС, проверяющего все чеки, каждый конкретный портал предусматривает сверку с базой данных только собственных клиентов. На каждом чеке есть информация относительно обслуживания тех или иных ОФД – проверять аутентичность чека нужно именно на указанном ресурсе:
ВНИМАНИЕ! Операторы фискальных данных не производят контроля своей клиентуры, они лишь дают информацию. Поэтому пожаловаться на недостоверность чека с этого сервиса нельзя.
Ложноотрицательный результат
Если запрашиваемый чек не найден в базе ФНС или ОФД, это еще не значит, что документ фальшивый. Система не исключает возможности в редких случаях выдачи отрицательного результата, который может иметь место в результате одной из причин:
Если касса вышла из строя, то данные чеков не будут отправляться до момента починки. Если нарушения серьезные, и исправление ККТ невозможно, закон предусматривает обращение к производителю, который снимет информационную память и доставит ее в ФНС. В этом случае накопившиеся чеки появятся в соответствующих базах только через несколько месяцев.
Продажа кассовых чеков
Две тысячи человек каждый месяц ищут, где купить кассовые чеки. И находят компании, которые продают поддельные ресторанные, топливные чеки, автобусные билеты, счета-фактуры и акты выполненных работ. Рассказываем, зачем кто-то покупает чеки, чем это может навредить компании и как защититься.
Зачем покупают кассовые чеки
Кассовые чеки продают, чтобы заработать, а покупают, чтобы обмануть работодателей, заказчиков и магазины. В просветительских целях объясняем, как это работает.
Получить больше командировочных. Сотрудник едет в командировку, работодатель говорит, чтобы он остановился в любой гостинице, а потом привез чек — компания оплатит. Сотрудник останавливается у тети, а гостиничный чек покупает через интернет. Если всё пройдет гладко, работодатель компенсирует ему расходы по поддельному чеку.
На одном из сайтов по продаже чеков кассовый чек из гостиницы Интурист на 25 000 рублей стоит 2500 рублей.
В итоге сотрудник потратился на покупку чека за 2500 рублей и получил от работодателя 25 000 рублей — можно считать, что заработал 22 500 рублей.
Заработать на стройматериалах. Кристина нанимает бригаду для ремонта дома и договаривается с бригадиром, что тот будет сам закупать материалы, а Кристина потом оплатит по чекам. Бригадир закупил керамическую плитку на 150 000 рублей, а для отчета перед заказчицей купил чек на 173 000 рублей.
В итоге расходы бригадира — 167 300 рублей:
Заказчица выдала ему 173 000 рублей, получается, чистая прибыль бригадира — 5700 рублей.
Сэкономить на брендовой одежде. Николай хочет пуховик за 30 000 рублей, но у него есть только 3000 рублей. Он покупает чек нужного магазина и идет за своим пуховиком. В магазине Николай снимает пуховик с вешалки, кладет в фирменный пакет и выходит. На выходе пищит рамка-антивор, но охранник видит чек и решает, что это обычный покупатель, у которого кассиры забыли снять магнитную защиту. Идти уточнять на кассу охраннику лень, и он пропускает Николая.
В итоге Николай получает пуховик за 3000 рублей вместо 30 000 рублей, а магазин при следующей ревизии списывает недостачу из зарплаты продавца.
Как защититься от обмана с купленными чеками
Любой чек можно проверить в сервисе налоговой. В сервисе нужно вручную выбрать вкладку «Проверить чек», ввести данные и нажать кнопку проверки.
Скачать приложение для проверки чеков в гугл-плее или апсторе
С проверкой через сервис легко ошибиться: в разных кассовых чеках по-разному указывают нужные для проверки номера, и еще можно случайно ввести цифры не в то поле. Поэтому удобнее проверять в приложении.
Для проверки подлинности чека нужно скачать приложение «Проверка кассового чека в ФНС России», затем отсканировать куар-код и нажать «Проверить».
Что бывает за продажу и покупку кассовых чеков
Если чек оказался ненастоящим, можно идти в суд. Мы не знаем, почему, но до суда дела доходят редко. В базе судебных дел есть всего одно, и то с наказанием по старой редакции закона.
Пилот поехал в командировку, на месте арендовал квартиру, а для работодателя купил возле гостиницы «Уют» чек у неизвестного. Сумма по чеку — 40 000 рублей.
Чек пилот сдал в бухгалтерию, чтобы сумму списали с денег, которые ему выдали на жилье в командировке, но бухгалтерия заметила обман, и работодатель подал на пилота в суд.
Суд назначил пилоту штраф — 40 000 рублей, но тут же освободил его от наказания из-за истечения сроков давности по уголовному преследованию.
Уголовный кодекс о подделке чеков: части 1 и 3 статьи 327 и часть 1 статьи 159
За продажу, покупку и использование поддельных чеков есть три наказания:
За чеками следят налоговая, прокуратура, Управление по экономической безопасности и Роспотребнадзор. Кто придет в компанию, зависит от ситуации:
Если компания N купит чек с реквизитами гостиницы, а потом учтет его в расходах, гостиница не пострадает, а вот директора компании могут наказать.
Как отличить настоящий электронный чек от фальшивого
И не дать себя обмануть
Мошенники в интернете рассылают письма с электронными чеками.
Они выглядят как настоящие, но содержат ссылки на сайты, основная задача которых — обокрасть пользователя: получить данные банковской карты или заставить перевести деньги на счет мошенника.
В статье расскажу, как отличить настоящий электронный чек от фальшивого на примере двух, которые пришли мне и моей супруге в один день. Мой чек был настоящим — за покупку в интернет-магазине, а жена получила фальшивый — со спам-ящика.
Что за электронные чеки
По закону за приобретение товаров и услуг покупателю должны выдавать документ, который подтверждает оплату, — кассовый чек. Он может быть бумажным или электронным, если покупка и оплата произошли в интернете. Электронный чек доставляется покупателю на электронную почту либо в смс. Покупатель может проверить подлинность чека на сайте налоговой или в специальном мобильном приложении.
Чтобы упростить передачу отчетности в налоговую службу, между продавцом и налоговой существует организация-посредник — оператор фискальных данных, ОФД. Он получает информацию о покупке с кассы магазина и передает ее в налоговую. Это удобно: продавцу не нужно самому формировать отчеты для налоговой, а налоговая в любой момент может получить доступ ко всем операциям магазина. Еще ОФД обязан надежно хранить информацию о чеках в течение 5 лет.
Кроме этого, ОФД предоставляет магазинам услуги по рассылке покупателям электронных чеков и их брендированию: можно добавить свой логотип, рекламный баннер, ссылки на акции и т. п.
Брендированный чек выглядит привлекательно. Очень вероятно, что получатель захочет узнать подробности скидочных акций и перейдет по кнопке-ссылке в чеке. Этим и пользуются мошенники.
Как обманывают с чеками
Мошенник делает чек, используя данные реальных ОФД. Такой чек на первый взгляд выглядит как настоящий: в нем есть логотип оператора фискальных данных и ссылка на действительный сайт оператора, верный адрес электронной почты получателя.
Есть информация об организации, которая выдала чек, с указанием адреса, ИНН и фискальным номером кассы. Все это есть и в настоящем чеке. Но чтобы заставить пользователя перейти по ссылке из чека, в нем выделяют крупную сумму, которую якобы готовы выплатить получателю, ее нужно только забрать. Это и должно вас насторожить.
Р якобы выплатят покупателю в качестве акционного вознаграждения, должно насторожить: сумма большая, плюс по закону чеки на расходование средств выбивают, например, если возвращают деньги за товар или выплачивают выигрыш в лотерею» loading=»lazy» data-bordered=»true»>
Я работаю в области защиты информации, и мне интересно изучать разные случаи, связанные с защитой данных в интернете. Например, однажды я купил билет на концерт на сайте концертного клуба. Его мне прислали по ссылке, в конце которой в открытом виде был порядковый номер моего заказа. Меняя номер заказа в ссылке, я получал доступ ко всем оплаченным билетам других пользователей. Совесть не позволила мне распечатывать билеты на ближайшие концерты и перепродавать их. Но если бы на моем месте был мошенник, все могло закончиться по-другому. И таких случаев много, в Т—Ж уже были аналогичные истории про фишинг, звонки от мошенников и приложения-фейки.
Мошенничество с чеками — это что-то новенькое. Я разобрался, в чем суть обмана и как не купиться на уловки мошенников.
Способы, позволяющие отличить настоящий электронный чек от фальшивого
Покупки на разных сайтах в интернете становятся все более востребованными. Граждане часто предпочитают покупать товары по сниженным ценам и с доставкой на дом или почту.
В качестве доказательства совершенной операции предоставляется электронный чек, но иногда мошенники пользуются поддельными документами, чтобы получить данные от банковской карты или заставить перевести накопления на другой счет. Поэтому рекомендуется тщательно разобраться в способах выявления подлинной документации.
Электронный чек
Он представлен официальным доказательством покупки товара или услуги. По закону все покупатели имеют право получить такой документ. В обычных стационарных магазинах выдаются кассовые или товарные документы. Но при совершении покупок в интернете представляются электронные документы.
Чеки в электронном виде передаются покупателю по смс-сообщениям или отправляются на электронную почту. Любой покупатель самостоятельно может проверить полученный документ на подлинность, для чего используется сайт ФНС или специальное приложение, устанавливающееся на смартфон.
На основании ФЗ №54 продавцы, занимающиеся продажей товаров через интернет, составляют договор с ФНС. Поэтому при передаче отчетов привлекается посредник, представленный оператором фискальных данных (ОФД).
Ему предоставляются сведения о совершенных покупках в кассе, после чего данные передаются в ФНС. Привлечение ОФД удобно для компаний, так как они не должны самостоятельно формировать разные отчетности и декларации, а налоговые инспекторы в любое время могут изучить все операции, совершенные в магазине.
Как улучшить кредитную историю? Подробнее здесь.
Как выглядят электронные чеки? Ответ в видео:
Разрешается размещать сведения о новых акциях или рекламную информацию.
Брендированные чеки выглядят красиво и необычно, поэтому вызывают положительные эмоции у покупателей, которые часто принимают решение воспользоваться акциями. Для этого нужно нажать на ссылку, имеющуюся на чеке. Именно такими ссылками часто пользуются мошенники.
Как аферисты обманывают с чеками
Мошенники с помощью электронных чеков часто вводят граждан в заблуждение.
Для этого используется простая схема:
Мошенничество с электронными чеками появилось относительно недавно, но если люди будут действовать аккуратно, то они смогут защититься от разных схем.
Чем фальшивый чек отличается от оригинала
Чтобы убедиться, что имеющийся документ обладает юридической силой, а также действителен, рекомендуются тщательно изучить имеющуюся информацию.
Особенно много внимания уделяется следующим деталям:
Как отправить электронный чек? Смотрите видео:
Чтобы не попасться на уловки мошенников, желательно не переходить по подозрительным ссылкам, а также самостоятельно проверять чеки через разные сервисы.
Если даже малейшая информация вызывает подозрение, то рекомендуются удалить письмо. Через электронную почту часто распространяются вирусы, которые проникают в устройство и копируют данные.
Последствия открытия фальшивого чека
Если человек проявит неосмотрительность и перейдет по ссылке, то он может столкнуться с несколькими негативными последствиями:
Мошенники регулярно придумывают все новые способы получения денег незаконным способом. Поэтому важно сохранять бдительность, не доверяя заманчивым предложениям.
Дополнительная информация
Если человек ничего не приобретал, но получает электронный чек, то это говорит о деятельности аферистов. Если возникают сомнения в подлинности документа, то рекомендуется его тщательно изучить, чтобы убедиться в верности имеющейся информации.
Кто занимается проверкой кассовой дисциплины и как ее проводят? Читайте тут.
Мошенники для получения денег незаконным способом подделывают даже электронные чеки. Их можно узнать по разным характеристикам. Не рекомендуются переходить по подозрительным ссылкам или верить в грандиозные акционные предложения. Бдительность позволяет предотвратить потерю личных данных и иных негативных последствий.
Как расшифровать кассовый чек
Кассовый чек, подтверждающий приобретение товара за наличный расчет или по карте, используется как документ повсеместно: от подтверждения расходов подотчетного лица до разрешения возникающих спорных ситуаций при покупке товара. Вместе с тем расшифровать значение некоторых важных данных в нем бывает непросто из-за специфики сокращений, применяемых в документе. Мы расскажем, какие сведения может содержать кассовый чек и что они означают.
Обязательные реквизиты
Число обязательных реквизитов чека достаточно велико – около 30 наименований, и законодатель постоянно дополняет этот список.
Содержание данных кассового чека (реквизитов кассового чека) определяется двумя основными документами:
В них перечислены основные реквизиты кассового чека, форма их представления, вид. Порядок расположения реквизитов в чеке законодательством не устанавливается.
Обычно информация располагается компактно, отдельными частями, в соответствии с логикой и содержанием данных:
Часть реквизитов чека, например, фискальный признак сообщения (ФПС) в чеке не указывается. Этот реквизит генерируется тех. средством и присваивается хранящимся в фискальном накопителе чекам, которые передаются затем ОФД.
Кстати говоря! Чем сложнее формат фискальных данных, тем больше сведений может сгенерировать ККТ в чеке. Начиная с формата 1.05 можно указывать сведения о предмете сделки: товар, работа, услуга, выигрыш и пр., способ расчета: например, аванс, полный расчет, предоплата.
Как расшифровываются в чеке фискальные данные
Смысл большинства реквизитов покупателю интуитивно понятен, но часть, относящаяся к фискальным данным, требует пояснения. Рассмотрим некоторые реквизиты кассового чека и их значение более пристально.
Напомним, что фискальными данными, согласно ФЗ-54, являются сведения о расчетах продавца и покупателя, хранящиеся в фискальной памяти и передаваемые в режиме онлайн-кассы в ФНС, а также сведения о кассовой технике, обслуживающей эти расчеты:
Для электронного чека обязательны:
Дополнительные реквизиты
Кроме указанных выше, владелец ККТ может отображать в кассовом чеке любую корректную информацию дополнительно. ФЗ-54 никаких ограничений на этот счет не содержит.
Чаще всего в дополнительный блок кассового чека включается:
Размещение дополнительных реквизитов, как правило, оправдано экономически – за счет большого охвата покупателей подобной рекламой.